بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران طی بخشنامه‌ای جدید، تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را موظف کرد برای هر مشتری سطح فعالیت سالانه تعیین کنند.
جزئیات این بخشنامه:
- سقف سالانه واریز و برداشت برای اشخاص حقیقی مزدبگیر: ۲۰۰ میلیارد ریال
- سقف سالانه برای اشخاص حقیقی فاقد شغل: ۵۰ میلیارد ریال
- سقف سالانه برای اشخاص حقوقی غیرفعال: ۵ میلیارد ریال
سازوکار نظارت:
- رفتار مالی مشتریان به کمک سامانه‌های هوشمند پایش می‌شود.
- در صورت مشاهده مغایرت، ابتدا اخطار صادر می‌شود.
- اگر مشتری مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری قطع و سقف برداشت کارت روزانه به ۱۰۰ میلیون ریال محدود خواهد شد.
استثناها:
- خرید و فروش ملک، خودرو و فلزات گران‌بها از محاسبات مغایرت حذف می‌شود، اما در سوابق ثبت و به مرکز اطلاعات مالی گزارش خواهد شد.
- در صورت تغییر وضعیت اقتصادی مشتری، سطح فعالیت سالانه به‌روزرسانی می‌شود.
